Conseils pour constituer votre patrimoine

Les conseillers en gestion de patrimoine ou CGP délivrent des conseils à leurs clients en vue de les aider à mieux gérer leur épargne et à faire fructifier leur patrimoine. Un métier peu connu et pourtant utile, notamment pour certains particuliers.

Pour être serein au moment d’investir, mieux vaut avoir épargné au préalable. Se constituer une épargne de précaution est un prérequis indispensable : pour faire face aux coups durs (dépenses imprévues, perte de revenus, etc.) et pour ne pas investir de l’argent dont on aurait besoin à court terme. Pour ce faire, il est recommandé de disposer d’un matelas de sécurité représentant l’équivalent de trois à six mois de revenus. Ces sommes d’argent doivent être affectées à un livret d’épargne au lieu de dormir sur votre compte courant. Une fois que cette épargne de précaution est en place, vous pouvez commencer à placer votre argent pour le faire fructifier.

Le Plan d’Épargne en Actions permet de détenir des titres et actions d’entreprises européennes. En cas de retrait, les gains sont exonérés d’impôt si le PEA a été ouvert depuis plus de cinq ans.

En 2025, le Forum pour l’investissement responsable (FIR) nous dit que 55% des Français¹ déclarent accorder une place importante aux impacts environnementaux et sociaux dans leur décisions de placements.
C’est vrai qu’on entend régulièrement parler de placements responsables et solidaires, mais comment être sûr des impacts réels sur l’environnement ou la société ?
Pour vous aider, des labels ont été mis en place par des institutions reconnues et font l’objet de contrôles réguliers. Voici les quatre principaux labels d’épargne responsable et solidaire.

Selon le rapport de l'ADAN (datant du 10 avril 2025), 10 % des Français possèdent des crypto-actifs. Un taux supérieur aux 6,8 % de nos compatriotes qui détiennent des actions en direct. Pourtant, acquérir des titres d’entreprises présente moins de risques qu’acheter de la monnaie électronique.

Comme de nombreux Français, vous devez sans doute vous demander ce que vous allez toucher à la retraite, et quel montant vous devez épargner pour maintenir votre niveau de vie pour vos vieux jours. Voilà les réponses à vos questions.

Se constituer un capital pour faire face à une dépense imprévue, financer les études des enfants ou préparer sa retraite s’inscrivent dans des temporalités différentes. Ces horizons d’épargne conditionnent le choix du support d’investissement.

Après + 5,2% en 2022, l’inflation s’est établie en France à + 4,9% en 2023, selon l’Insee. Plusieurs raisons expliquent cette poussée inflationniste. Ce phénomène résulte d’abord de la pénurie de composants et de la désorganisation de la chaîne logistique au sortir de la crise du Covid qui avait mis l’économie mondiale à l’arrêt, avec notamment la fermeture de nombreuses usines.

Comme une majorité d'épargnants dans le contexte incertain actuel, vous souhaitez sans doute privilégier des placements financiers sans risque ? Mais qu'est-ce qu'un placement financier sans risque ? Absence de risque et rentabilité sont-elles compatibles ? Quels sont les principaux placements sans risque et les meilleurs placements financiers sans risque en 2026 ? Nous vous accompagnons dans le maquis des offres du marché pour vous aider à les décrypter et éclairer votre choix.

Vous souhaitez mettre un peu de chlorophylle dans votre portefeuille mais vous ne savez pas comment faire ? Dans la catégorie des placements dits atypiques, l’investissement dans une forêt en France répond à bien des aspirations de notre époque : durable, écoresponsable, fiscalement avantageux. Comment investir dans une forêt ? Découvrez nos réponses.

La transition écologique, c’est-à-dire le passage à une économie moins carbonée et plus respectueuse de la biodiversité, nécessite des financements massifs. Vous pouvez soutenir cette démarche, qui vise à limiter le dérèglement climatique et à protéger notre écosystème, en souscrivant des placements « verts ».

Bien diversifier son épargne, c'est répartir au mieux son patrimoine. Qu’entend-on par-là ? À quoi ça sert ? Comment faire pour diversifier son épargne ? Quels sont les avantages que cela apporte et les risques encourus si on ne le fait pas ? Autant de points importants pour l’investisseur débutant. Découvrez nos meilleurs conseils.

Vous vous demandez comment bénéficier d’un fort rendement en un laps de temps assez court ? Acquérir des parts dans des jeunes entreprises innovantes peut être une solution qui présente, toutefois, des risques de perte importants.

Étudiant ou jeune actif : c’est important pour vous de financer vos projets par vous-même, mais économiser de l’argent vous semble difficile au vu de vos moyens ? Même avec un petit budget, c’est tout à fait possible : nous vous partageons quelques conseils pour mettre de l’argent de côté.

Vous entendez souvent parler des « intérêts composés ». Il est important que vous compreniez ce concept financier, car il vous permet de faire fructifier votre épargne de manière exponentielle.

L’assurance vie constitue la meilleure solution pour épargner en vue d’acquérir sa résidence principale, financer les études de ses enfants ou préparer sa retraite. Il est conseillé de compléter ce placement par une assurance décès, afin de sécuriser le financement de son projet.