Arrêt de travail
Si une maladie ou un accident vous empêche de travailler, la garantie incapacité de travail vous permet de limiter la perte de revenus et d'obtenir un complément d'indemnités.
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Assurance prévoyance du dirigeant d'entreprise
Pour vous aider à protéger vos revenus de chef d’entreprise en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès, notre partenaire AG2R LA MONDIALE vous propose des contrats de prévoyance adaptés à votre situation.
Besoin de plus d'informations ?
Pourquoi se protéger ?
En tant que dirigeant, il est essentiel d’assurer votre avenir. Une prévoyance professionnelle vous permet de limiter l’impact financier en cas d’arrêt de travail, de maladie, d’accident ou de décès.
Invalidité
Vous êtes en arrêt de travail définitif à la suite d'une perte d'autonomie ? La garantie invalidité prévoit le versement, sous certaines conditions, d'une aide financière sous forme de rente ou de capital.
Décès
En cas de décès, le contrat de prévoyance permet le versement d’un capital à vos proches pour les aider à faire face.
Quelques situations concrètes
Inès, ingénieure, a créé son activité depuis 8 ans
Ses revenus mensuels moyens avoisinent 5 000€. À la suite d'une chute de ski, elle a une rupture des ligaments nécessitant une opération. Elle doit s'arrêter 6 mois et faire de la rééducation. Sa protection sociale obligatoire (SSI) lui versera un total d’environ 7 100€ pour les 6 mois d’arrêt maladie. (82€ du 3e au 90e jour).
Sans assurance complémentaire, sa perte de revenus sera d'environ 75% sur l'ensemble de la durée de son arrêt maladie.
Emmanuel, commerçant, a créé son activité depuis 15 ans
Ses revenus mensuels moyens avoisinent 4 000€. On vient de lui diagnostiquer un cancer. Les soins vont nécessiter un arrêt maladie d'une durée de 12 mois. Sa protection sociale obligatoire (SSI) lui versera un total d’environ 23 200€ pour les 12 mois d’arrêt maladie. (62€ du 3e au 365e jour)
Sans assurance complémentaire, sa perte de revenus sera de plus de 50% sur l'ensemble de la durée de son arrêt maladie.
MAIF a sélectionné comme partenaire AG2R LA MONDIALE, spécialiste de la protection sociale et patrimoniale en France auprès de 15 millions de personnes et d'une entreprise sur 41. Notre partenaire vous propose des solutions de prévoyance professionnelle complémentaire pour anticiper les risques majeurs de la vie et maintenir un revenu suffisant.
Bénéficier d'une fiscalité avantageuse
Aujourd'hui, la loi Madelin vous permet de déduire vos cotisations prévoyance de votre revenu professionnel imposable
- La loi Madelin permet aux dirigeants d'entreprise (hors micro-entreprises et auto-entreprises) de déduire leur cotisation de prévoyance de leur revenu professionnel imposable dans les limites fiscales en vigueur.
- Pour bénéficier de cette déduction fiscale, vos capitaux garantis en cas de décès ou PTIA devront être versés en rente viagère.
- Les prestations versées sous forme d'indemnités journalières et de rente viagère sont imposables et soumises aux prélèvements sociaux.
- Vous pouvez estimer le montant de votre déduction fiscale en réalisant un devis.
Vous souhaitez protéger vos collaborateurs ?
Découvrez l’assurance prévoyance collective pour vous aider à sécuriser la situation de vos collaborateurs.
Vous avez des questions ?
Nos conseillers sont à votre écoute et pourront vous mettre en relation avec notre partenaire au 09 78 97 98 99 (appel non surtaxé, coût selon opérateur. Du lundi au vendredi de 8h30 à 18h, horaires métropole).
Questions fréquentes sur la prévoyance du dirigeant d'entreprise
En tant que dirigeant d’entreprise, penser à un contrat de prévoyance est essentiel !
Même si celui-ci n’est pas obligatoire, en cas de pépin, les prestations versées par la Sécurité Sociale peuvent se révéler insuffisantes. Contrairement à un salarié, vous ne bénéficiez pas de garanties employeurs. Choisir une assurance prévoyance permet donc de compléter ces prestations et sécuriser le développement de l’activité de l’entreprise et faire face à une baisse de vos revenus.
Un contrat de prévoyance professionnelle permet au dirigeant d’entreprise de compenser l’impact financier en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès.
Un dirigeant d’entreprise a tout intérêt à souscrire un contrat de prévoyance professionnelle sur mesure, adapté à ses besoins. Le montant de la cotisation dépendra du montant des indemnités choisi lors de l’adhésion, de la durée maximum d’indemnisation en cas d’arrêt de travail, du délai de franchise, des taux d’incapacité variables…De nombreux éléments sont à considérer pour choisir l’assurance prévoyance qui vous conviendra le mieux.
L’assurance santé prend en charge les frais médicaux courants et vous permet de compléter les remboursements de votre caisse d'assurance maladie. Le contrat de prévoyance vous protège des conséquences financières liées aux aléas de la vie (accident, maladie, invalidité, décès) en couvrant notamment vos pertes de revenus et préservera mieux votre famille. Ces deux contrats d’assurance ont des rôles complémentaires.
AG2R Prévoyance - Institution de prévoyance régie par le code de la Sécurité sociale - Membre d'AG2R LA MONDIALE et du GIE AG2R - dont le siège social est 14-16, boulevard Malesherbes 75008 Paris - Siren 333 232 270
LA MONDIALE - Société d'assurance mutuelle sur la vie et de capitalisation - Entreprise régie par le code des assurances - Membre d'AG2R LA MONDIALE – dont le siège est 32, avenue Emile Zola 59370 Mons-en-Baroeul - 775 625 635 RCS Lille Métropole.
1 Source AG2R LA MONDIALE, chiffres 02/2023